Европейският парламент и националните правителства от ЕС са постигнали споразумение за нови мерки срещу изпирането на пари, които залагат лимит на плащанията в брой до 10 000 евро.
Затягат се изискванията към банки, финансови институции, агенции за недвижими имоти, инвестиционни услуги, казина и др. да засичат евентуални съмнителни действия на клиентите си.
В групата на задължените лица вече ще попадат и повечето от участниците в крипто-сектора.
Задължени лица ще бъдат и търговците на луксозни стоки - например на ценни метали и скъпоценни камъни, бижутери, часовникари и златари, продавачи на луксозни автомобили, самолети и яхти, както и на произведения на изкуството.
Европейските институции отчитат и сектора на професионалните футболни клубове и агенти като "високорисков". Затова го включват към обхвата на групите, които са длъжни да правят насрещни проверки за евентуално пране на пари.
Правилата ще влязат в сила след изтичане на преходен период: 3 години за всички в списъка, с изключение на по-дълъг срок от 5 г. за футболния бизнес.
Ще бъдат уеднаквени и правилата за осветяване на бенефициарните собственици на компании, фондации или тръстове - т.е. всички държави ще трябва да посочват кой притежава и кой контролира дадената организация.
Ако проектът стане факт, всички държави в ЕС ще трябва да въведат регулациите на национално ниво.
Колкото до плащанията в брой - България вече има свой закон за ограничаването им, според който трансферите над 10 000 лв. могат да се извършват само по банков път.
Договорката на ЕП и Европейския съвет гласи, че всяка страна може да въведе или запази по-ниския таван - но няма да има право да определя лимит над 10 000 евро.
Какви са правилата в ЕС в момента?
- В някои страни като Австрия, Кипър, Финландия, Швеция няма твърдо ограничение за плащанията в брой - въпросът е дали търговецът би приел кеш.
- В други страни като Хърватия, Чехия, ограничението и сега е 10 000 евро.
- В Гърция обаче таванът е драстично по-нисък - плащания в брой се приемат само при суми под 500 евро.
- В Германия, Нидерландия или Люксембург лимит няма, но има различни задължения за събиране на идентификационни данни от клиенти, които плащат в брой над 10 000 евро.
- В някои места ограниченията са гъвкави и зависят от това какъв е видът на стоката/услугата, дали плащанията са между частни лица или фирми и др.